澳大利亞公民PR，TR和留學生注意了！大額轉賬恐被盯上！

　　中國某著名導演因違反了美國相關貨幣法律而被美國法院起訴的事情已經(jīng)鬧得沸沸揚揚！

　　立思辰留學360介紹，而在澳洲生活的華人多多少少會需要境外轉賬！或者存錢！

　　在去年的時候，中國反洗錢監(jiān)測分析中心與其澳大利亞對口機構——澳大利亞交易報告分析中心在北京簽署了《關于反洗錢和反恐怖融資金融情報交流合作諒解備忘錄》。

　　中國和澳洲雙方將基于互惠原則在涉嫌洗錢和恐怖融資及其他相關犯罪的信息收集、研判和互協(xié)查方面開展合作。

　　從去年開始，澳洲反洗錢監(jiān)管機構--澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）就開始地海外匯款展開嚴密監(jiān)察！

　　經(jīng)過調查，發(fā)現(xiàn)了高達30億的可疑轉賬！

　　其中10億澳元流入了房地產(chǎn)市場！

　　目前已經(jīng)有不少人中招！收到了ATO的信件！

　　還有一名華人也收到了ATO的信！之后趕緊打電話澄清！

　　ATO甚至還翻出了多年之前的舊賬！

　　2010年的匯款也被挖了出來！

　　在《關于反洗錢和反恐怖融資金融情報交流合作諒解備忘錄》簽訂之后，澳洲稅務局目前正在嚴查海外匯款項目！

　　其中大額的或不同尋常的轉賬，或者財富轉移！都會被ATO盯上！

　　如納稅人在過去幾年內有收到海外匯款但是并未申報納稅的，會收到澳洲稅務局的通知，要求納稅人在28天內給出合理解釋。

　　如果未能在規(guī)定期限內給出合理解釋，這些匯款金額將被認定為納稅人的個人收入，并被要求補稅和拖延繳稅的利息罰款和不正確繳稅的失職罰款。

　　那么當收到稅務局的通知要求解釋海外匯款時，該如何應對呢?

　　根據(jù)澳洲稅務的規(guī)定，如果你是一名澳洲的稅務居民，那么你在世界各地的稅收都必須納稅！因此，你必須申報所有的相關收入！

　　其中包括：

　　·海外的養(yǎng)老金和退休金

　　·海外工作的收入

　　·海外投資的收入

　　·海外企業(yè)的收入

　　·海外資產(chǎn)的資本收益

　　雖然你的收入在海外可能已經(jīng)繳納賦稅，但是你仍有可能需要在澳洲納稅！

　　即使你是海外護照持有者，那么你也會被當成是澳洲的稅務居民！

　　只要滿足一下要求：

　　●在澳洲居住

　　●移民至澳洲，并在澳洲永久居住

　　●曾在澳洲持續(xù)居住六個月以上或者更多，并且大部分時間從事同一個工作或住在同一個地方。

　　●居住在澳洲的時間超過半個財政年度（即使你的家在海外，或者你未來不打算在澳洲居�。�

　　●暫時前往海外，并且并未打算在另外一個國家永久居住。

　　●你是一名留學生，來澳洲學習，并注冊了一個超過六個月以上的課程。

　　1. 我是澳洲PR在澳洲生活，我丈夫在中國無綠卡，每年從銀行給我打$200,000生活費。

　　ATO規(guī)定，每一位澳洲稅務居民（包括公民，綠卡持有人，持合法工作簽證工作的人，以及滿足實際居留標準的人），必須申報海外收入。

　　不過，你向 ATO 申報贈與收入，并不代表你需要為此繳稅。

　　2. 我可以攜帶多少錢出入澳洲？

　　根據(jù)澳洲政府的規(guī)定，如果你攜帶者超過1萬澳元或等值外幣進出澳洲的話，那么你就必須申報！

　　另外，要記�。�

　　千萬不要讓同行進入澳洲的人，

　　幫你分帶超額現(xiàn)金！

　　根據(jù)澳洲反洗錢監(jiān)察機構的資料顯示，讓同行進出澳洲的人，分開攜帶超過1萬現(xiàn)金的做法，是違！法！的！

　　打個比方來說：

　　一家人過境澳洲的時候，為了讓每一個身上攜帶的現(xiàn)金數(shù)量少于1萬澳元！

　　就在一名孩子攜帶大約$9950的現(xiàn)金出入澳洲，這種拆分攜帶的方式是違法的！

　　或被判處罰款！甚至監(jiān)禁！

　　3. 我從海外帶了超過1萬澳元現(xiàn)金來澳洲，有合法向海關申報，現(xiàn)在想存到銀行里。

　　澳洲銀行等金融機構在如果24小時內收到同一個人的累計1萬美元或以上的現(xiàn)金存款，必須對這筆資金進行申報。

　　銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動，銀行也必須向AUSTRAC申報！

　　4. 如何避免海外匯款被ATO收稅？

　　如果您收到的匯款是由您的親屬直接匯給您的，您需要準備以下材料：

　　1. 匯款人的銀行對賬單

　　能夠清楚的顯示款項是由您的親屬賬號匯出，且時間、金額與您接收匯款的時間和金額相符;

　　2. 親屬關系證明以及帶有英文翻譯的公證件

　　如果是父母匯款，那么戶口本加上戶口本的翻譯公證件就可以；其他情況下，需要由親屬所在地的政府機關出具，并由公證處出具翻譯公證件。

　　3. 親屬的個人聲明

　　聲明內容主要是說明匯款的性質是對您的贈與或無息借款，由親屬簽名，并由澳洲具備3級翻譯資格的翻譯人員出具有效翻譯件。

　　就在澳洲稅務局對海外匯款進行嚴打的時候，

　　中國國家外匯管理局從今年1月份進一步限制個人結售匯!

　　之前大部份客戶都是通過親戚朋友幫忙將資金匯出境外，

　　但是從今年1月份開始向海外匯款非常困難！

　　據(jù)了解，政府限制民眾每人每年結售匯額度是5萬美元，去年“811”匯改后又規(guī)定禁止進行分拆匯出，即不得借用他人額度結售匯，否則被直接列入“關注名單”；

　　也不允許將自己的額度出借給他人進行結售匯，否則第一次提示，第二次列入“關注名單”。

　　與此同時，CRS（全球稅務賬戶申報標準法案）已于2017年1月1日起正式生效！

　　這也就意味著，中國的金融機構從2017年1月1日起已開始按照“標準”履行盡職調查程序！將澳洲公民和PR等的非居民個人和企業(yè)賬戶！

　　其中包括銀行存款等信息！收集并報送給中國國家稅務總局！之后再由中國稅務局與其他國家的稅務局相互交換信息！

　　所有的信息將會在2018年的時候被交換！

　　看了這么多，小編只想提醒大家！海外匯款一定要走合法渠道！否則，后果可能不堪設想！

　　留學360，隸屬于上海叁陸零教育投資有限公司（中國A股上市公司立思辰成員企業(yè)，代碼：300010），主要從事互聯(lián)網(wǎng)留學辦理、教育投資、海外置業(yè)以及網(wǎng)絡運營，是全球互聯(lián)網(wǎng)留學開拓者，公司與美國、加拿大、英國、澳洲、新西蘭、愛爾蘭、瑞士、新加坡、馬來西亞、泰國等30多個國家的800多家教育機構簽約建立合作關系，協(xié)議覆蓋2000多所海外大中小學，擁有經(jīng)驗豐富的留學咨詢專家組成的留學專家團，其中78.6%擁有海外名校留學背景，高效有序的留學咨詢系統(tǒng)和安全快捷的后勤保障隊伍，為留學生提供從咨詢、申請、簽證、接機及住宿等留學一條龍服務。歷程9年，公司已為數(shù)萬名中國學生提供了留學咨詢和院校申請。

　　甘肅華僑服務有限公司（中國教育部資格認定書編號 教外綜資認字【2001】205號），為上海叁陸零教育投資有限公司全資子公司。